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融金所私自截留投资人款项,动机叵测

减小字体 增大字体 作者:佚名  来源:本站整理  发布时间:2019-03-25 06:48:42

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平台名称: 融金所 关注
平台网址: https://www.rjs.com/
曝光原因: 融金所私自截留投资人款项
深圳前海融金所互联网金融服务有限公司(以下简称深圳融金所)的三方存管银行是四川新网银行,新网银行与融金所的合作模式是直接存管模式,按融金所介绍,业务模式如下:
在上述业务流程中,融金所的资金存管合作银行——新网银行进行资金托管及全程监管。资金托管和全程监管什么意思呢?就是整个过程中,所有资金的流动都是经过银行存管账户,平台碰触不到资金。资金划转路径如下图,出借人充值到存管银行账户,出借人确定投标后,由银行存管账户拨款给借款人。借款人还款时,充值到银行存管账户,由银行存管账户拨付本息给出借人。平台收取的居间服务费,从出借人的银行存管账户划转至融金所公司账户。整个资金划转过程有规范的流程,由银行全程监控,全程透明,确保资金流向合规、安全。平台仅作为信息中介方撮合平台上借款人、出借人达成交易。
直接存管,这是融金所和新网银行的合作模式,我们每个投资人在新网银行都开了户,每个投资者都开立了电子账户,还签署了三方协议,每个人都可以依据个人信息查到在即在银行的账户余额。按照融金所的说法,借款人回款到出借人的个人专用账户,融金所收取的居间服务费,从出借人的银行存管账户划转至融金所公司账户,而且融金所一直公开对外宣称不存在截留投资人回款事宜,但我们却发现了几个与平台宣称矛盾的地方,以下为矛盾之处:
胡先生投资的融金所一个业务:鑫融智投6个月第945期,到期日期是2018年10月10日,但借款人于9月份提前结清,融金所在未征得出借人同意的情况下, 私自挪用出借人款项,从出借人存管专用账户划走此笔款项再次投资,并于2018年9月17日复投,期限6个月,

平台3月回款日历.jpg (67.29 KB, 下载次数: 1)

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2019-3-21 11:38 上传

从以上可以看出,借款人已还款,并且新网存管账户已显示到账,但融金所平台却一直不上帐显示,这不是截留投资人款项是什么?融金所还大言不惭的说没有截留投资人的款项,我看就是有事实摆在面前,平台都不会承认,从7月份到现在已经过去8个月了,投资人抱着信任,但平台却打着“以时间换空间“来转移资产,以上事实清楚。

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